Профессиональная переподготовка по международному банковскому бизнесу в Екатеринбурге

Учебный план сочетает международное право, банковскую технологию и управление рисками:

• Мировая финансовая система: международные финансовые институты, роль центральных банков, Базельские стандарты банковского надзора, региональные платёжные системы.
• Международные расчёты: банковский перевод, документарное инкассо, документарный аккредитив, унифицированные правила Международной торговой палаты, проверка документов.
• Торговое финансирование: банковские гарантии и резервные аккредитивы, предэкспортное финансирование, форфейтинг, экспортные кредиты при поддержке агентств страхования.
• Корреспондентские отношения: счета ностро и лоро, каналы передачи финансовых сообщений, расчёты в национальных валютах, работа через банки-посредники.
• Валютное регулирование и контроль: постановка контрактов на учёт, ведомость банковского контроля, обязанности резидентов и уполномоченных банков.
• Валютный рынок и риски: спот, форварды и свопы, открытая валютная позиция, страновой риск и риск контрагента, санкционный комплаенс.

В практических заданиях слушатели проверяют пакет документов по аккредитиву на расхождения, рассчитывают стоимость гарантии, составляют схему расчётов по контракту с посредником и оценивают валютную позицию банка на конец дня.

Программа рассчитана на специалистов, связанных с внешнеэкономической деятельностью:

• Сотрудники управлений международных расчётов, валютного контроля и торгового финансирования банков.
• Финансисты и казначеи компаний-экспортёров и импортёров, которые хотят говорить с банком на одном языке.
• Специалисты по ВЭД, логистике и таможенному оформлению, участвующие в расчётах по контрактам.
• Сотрудники комплаенс-подразделений, отвечающие за санкционные проверки и контроль трансграничных платежей.
• Экономисты и выпускники международных направлений, планирующие карьеру в банковской сфере.

Специалист международного банковского бизнеса работает на пересечении финансов, права и внешней торговли. Его экспертиза нужна банкам, которые обслуживают участников ВЭД, крупным компаниям с зарубежными контрагентами, платёжным агентам и финансовым институтам развития. Перестройка внешнеторговых маршрутов и расчётов в национальных валютах только увеличила спрос на людей, которые понимают механику международных платежей.

Карьера строится от специалиста по валютному контролю или документарным операциям к руководителю направления торгового финансирования, начальнику управления международного бизнеса банка или казначею холдинга.

Доход в этом направлении, как правило, выше среднего по банковскому сектору: ошибка в документарной операции или валютном контроле стоит дорого, и работодатели готовы платить за точность. Для перехода в такие подразделения важна подтверждённая специальность, поэтому диплом о переподготовке помогает экономистам и сотрудникам розничного блока сменить профиль внутри банка.

В банке выпускник открывает и проверяет аккредитивы, сверяет коммерческие и транспортные документы с условиями аккредитива, выявляет расхождения и согласует их с клиентом. Он выпускает гарантии по запросу экспортёров, ведёт переписку с банками-корреспондентами, контролирует сроки и комиссии. При подтверждении аккредитива он оценивает риск банка-эмитента и страны, согласует лимит с риск-менеджерами и рассчитывает вознаграждение за подтверждение.

В подразделении валютного контроля специалист ставит контракты на учёт, проверяет обосновывающие документы по валютным операциям, запрашивает у клиентов пояснения и отказывает в проведении операций, нарушающих требования. В казначействе знания применяются для управления валютной позицией и хеджирования курсовых рисков.

Комплаенс-специалист проверяет контрагентов и маршруты платежей на соответствие санкционным ограничениям, анализирует структуру собственности иностранных компаний, выявляет признаки обхода ограничений и транзитных схем. От качества этой работы зависит, не попадёт ли банк под вторичные ограничения и не будут ли заблокированы средства клиента за рубежом.

На стороне компании знания нужны финансовому директору или казначею: выбрать форму расчётов для нового контракта, договориться с банком о лимите на торговое финансирование, получать валютную выручку в срок и без лишних комиссий. Специалист, который понимает логику банка, быстрее проводит сделку и реже сталкивается с приостановкой платежей.

Отдельное дело — развитие международного бизнеса банка: поиск банков-корреспондентов, согласование тарифов и лимитов, подготовка продуктовых предложений для экспортёров.